1. Lưu ký (Custody)
Lưu ký là việc nhận lưu trữ, bảo quản, chuyển giao tài sản mã hóa cho khách hàng, giúp khách hàng thực hiện các quyền liên quan đến tài sản mã hóa lưu ký.
Theo quy định tại Nghị quyết 05/2025/NQ-CP, Nhà đầu tư trong nước đang có TSMH, nhà đầu tư nước ngoài được mở tài khoản tại tổ chức cung cấp dịch vụ được cấp phép để lưu ký, mua, bán TSMH tại Việt Nam.
Sau 6 tháng từ khi tổ chức cung cấp dịch vụ đầu tiên được cấp phép, Nhà đầu tư trong nước nếu giao dịch TSMH không qua tổ chức cung cấp dịch vụ được cấp phép, tùy theo tính chất, mức độ vi phạm sẽ bị xử lý vi phạm hành chính hoặc truy cứu trách nhiệm hình sự theo quy định pháp luật.
2. Ví (Wallet)
Ví là công cụ giúp lưu trữ TSMH với cơ chế quản lý khóa riêng tư (private key) và khóa công khai (public key), cho phép người dùng quản lý, gửi, nhận, và các giao dịch TSMH trên blockchain.
Ví mã hóa gồm 2 loại: Ví nóng và Ví lạnh
Ví nóng là gì?
Ví nóng là loại ví kết nối trực tiếp với internet, dùng để lưu trữ khóa riêng tư (Private key) và tài sản tiền điện tử ở trạng thái trực tuyến. Ví nóng được thiết kế để phục vụ giao dịch hàng ngày, thao tác chuyển tiền nhanh chóng, thuận tiện.
Ví lạnh là gì?
Ví lạnh là loại ví không kết nối internet, lưu trữ khóa riêng tư ngoại tuyến, thường là ví phần cứng hoặc ví giấy. Ví lạnh rất an toàn và phù hợp để lưu trữ lâu dài lượng lớn tiền điện tử, giúp giảm thiểu nguy cơ mất mát do tấn công mạng.
Tại TCEX, chúng tôi cung cấp địa chỉ ví định danh riêng cho khách hàng để thực hiện việc nạp tài sản mã hóa. Khi khách hàng nạp tiền vào các địa chỉ ví này, TCEX sẽ quản lý số tài sản đó theo mô hình ví tổng và được quản lý nghiêm ngặt bởi cơ chế quản lý private key an toàn theo tiêu chuẩn định chế. Ví tổng này chứa tổng số tài sản tiền mã hóa của tất cả nhà đầu tư (NĐT). Ví tổng được chia thành hai loại:
- Ví nóng: lưu trữ phần tài sản phục vụ giao dịch thường xuyên hàng ngày của NĐT, giúp giao dịch nhanh và thuận tiện.
- Ví lạnh: lưu trữ phần lớn tài sản còn lại, giữ ở trạng thái ngoại tuyến để đảm bảo an toàn tối đa trước các rủi ro tấn công mạng.
Quan trọng, số tài sản trong ví nóng của nhà đầu tư được quản lý tách bạch với ví nóng chứa tài sản tự doanh của sàn, tuân thủ nghiêm ngặt các quy định pháp luật nhằm bảo vệ quyền lợi khách hàng.
3. Khóa công khai (Public Key)
- Khóa công khai là một đoạn mã dài được tạo ra từ Khóa riêng tư (Private key) nhờ thuật toán mã hóa.
- Dùng để xác thực giao dịch khi bạn ký bằng Khóa riêng tư (Private key).
- Khóa công khai thường ít được chia sẻ để nhận tiền do đoạn mã dài. Từ khóa công khai, hệ thống sẽ tạo ra Địa chỉ ví (Address) – mã rút gọn dùng để nhận tiền thuận tiện hơn.
4. Khóa riêng tư (Private Key)
- Khóa riêng tư là “mật khẩu” duy nhất giúp bạn kiểm soát tài sản số của mình.
- Phải giữ bí mật tuyệt đối, không chia sẻ với ai.
- Người sở hữu Khóa riêng tư có thể rút hoặc chuyển tiền từ ví của bạn.
5. Mối quan hệ Public – Private Key
Khóa riêng tư (Private key) → Khóa công khai (Public key) → Địa chỉ ví (Address)
Hệ thống sử dụng khóa riêng tư để tạo khóa công khai, từ đó tạo địa chỉ ví. Khi giao dịch, bạn dùng khóa riêng tư để ký giao dịch (và xác minh bởi khóa công khai của bạn). Để nhận tiền, bạn cần chia sẻ địa chỉ ví cho người chuyển tiền.
Lưu ý: Luôn bảo mật khóa riêng tư để hạn chế rủi ro mất tài sản.
6. Xác thực danh tính (KYC)
KYC là quy trình nhận biết khách hàng, theo đó, khách hàng cung cấp thông tin cá nhân như Họ tên, CCCD,… để được phép mở tài khoản và giao dịch hợp pháp trên sàn TCEX.
7. KYT (Know Your Transaction)
KYT là quy trình nhận biết giao dịch, theo đó, sàn TCEX theo dõi, phân tích lịch sử giao dịch trên blockchain nhằm kiểm tra “độ sạch” của tài sản mã hóa, dòng tiền trước khi tài sản đó vào hoặc ra khỏi ví/sàn, giúp ngăn chặn gian lận và phòng chống rửa tiền.